年内66名银行高管任职资格被否五成因资格考“挂科”

(原标题:年内66名银行高管任职资格被否 五成因资格考“挂科” 据称“难度不大”)

在银行业,专业的金融知识准备无疑是对从业人员的基本要求。可从现实情况来看,在晋升成为高管的路上,有不少人因“挂科”被拒。

要“完善”的原因,除了现实需要之外,就是要对标今年3月起施行的新证券法。新证券法在第五十一条列举了多达九类内幕信息知情人,并在第八十条第二款、第八十一条第二款将合计23条重大事件,明确界定为内幕信息。

此外,针对护理费问题,海淀法院根据司法鉴定意见书及相关规定,按照每人每日200元的标准支持其3人护理的护理费,根据王女士年龄、健康状况等因素,在本案中暂确定护理期限为5年,从受伤起开始计算。对于后续护理费用,王女士可待实际发生后再行主张,但最长不超过20年。最后,法院作出如上判决。

在《登记管理制度》第十条增加第二款:“证券交易所根据重大事项的性质、影响程度,对需要制作重大事项进程备忘录的事项、填报内容等作出具体规定。”

但是,这样的“基础”考试,仍然“难倒”了部分拟任银行高管,甚至有人频频失利或者直接放弃参加考试。某银行从业人士向记者表示:“有些区域性中小银行选拔机制不严格,在提拔管理层员工时更多看重工作业绩、工作年份以及工作经验,对理论知识的掌握并不看重,不少高管对这方面的学习也比较忽视。”

王女士诉称,2017年4月,汽车公司司机张某驾驶的出租车临时停车,乘客下车开门导致当时驾驶电动自行车的王女士摔倒受伤。经北京市公安局公安交通管理局认定,出租车司机张某负事故全部责任。王女士认为,汽车公司与车辆投保的保险公司应承担侵权赔偿责任,遂起诉要求汽车公司及保险公司赔偿医疗费、残疾赔偿金、护理费、误工费、营养费等因事故发生的各项费用共计700余万元。

对内幕交易行为零容忍

“这大大扩展了内幕信息知情人、内幕信息事项的范围,并且强化了内幕交易的法律责任。”杨东说。

从“建立”到“完善落实”

内幕交易是内幕信息知情人利用内幕信息从事的违法行为。证监会一直反复强调,持续对内幕交易行为保持高压态势,对内幕交易行为等各类证券违法行为“零容忍”。

樊健说,与旧规要求上市公司作为责任主体保证内幕信息知情人档案的真实准确和完整相比,《登记管理制度》将责任到人,明确“董事长为主要责任人。董事会秘书负责办理上市公司内幕信息知情人的登记入档和报送事宜。董事长与董事会秘书应当对内幕信息知情人档案的真实、准确和完整签署书面确认意见”。因此,如果内幕信息知情人档案出现差错,董事长与董事会秘书或被追究责任。

天同律师事务所律师何海锋说,内幕交易违法行为对市场造成多重危害。从证券法的基本原则看,内幕交易严重违背公开、公平、公正的三大原则;对大众投资人来说,内幕交易损害其平等知情权和财产权益;从证券市场角度分析,内幕交易破坏市场资本定价,扰乱金融市场运行秩序。

值得注意的是,此前作为相关旧规的《关于上市公司建立内幕信息知情人登记管理制度的规定》中的“建立”二字被取消。

证监会一直在积极作为。杨东说,证监会强化“大数据”筛查异常交易线索,本着“零容忍”“全覆盖”“无死角”的原则,专项执法行动第三批案件集中查处内幕交易行为,尤其重点打击传递型内幕交易。

何海锋说,内幕交易是证券领域为数不多的同时涉及民事、行政和刑事责任的违法行为。内幕交易案件多发且危害巨大,但实务中此类纠纷的司法判例较为少见。这是因为,比起虚假陈述等证券欺诈纠纷类型,内幕交易纠纷在责任构成、损失认定、因果关系等方面更为复杂,在少数的几个内幕交易纠纷案件中,因果关系的举证失败成为原告败诉的理由。

另一家中小银行的负责人对记者表示,考试内容主要是银行从业基础知识相关内容,包括银行实操业务流程、相关监管管理办法、基础的银行经营知识等,“总体而言,难度不大。”此外,记者发现,网上也有相关考试题库,大部分刷题者评价该考试“难度不大”。

法院经审理查明,2017年4月,张某驾驶A汽车公司出租车载客,在其临时停车、车内乘客下车时,适有王女士驾驶电动自行车与出租车车门接触,造成王女士受伤,两车损坏。事故因张某临时停车时未紧靠道路右侧造成。张某发生交通事故且未保护现场,破坏原始现场,伪造事故后两车位置,故交管局出具道路交通事故认定书认定张某负全部责任。事故发生后,王女士住院多日。本案审理过程中,经王女士申请,法院委托鉴定机关对王女士的伤残等级等事项进行鉴定,结论为王女士为一级伤残,护理依赖程度为完全护理依赖,护理期限一般最长不超过20年。

台湾媒体整理资料分析,加之当日通报的2位,自台湾出境有13位新冠肺炎确诊患者,这些患者分别前往日本、越南、香港、上海等地。其中3位据称因伪阳性、在抵达地居家检疫时外出、证实被抵达地新冠确诊患者感染等原因,不计入台湾输出病例。

从传递对象上看,内幕信息传递“群体化”“裙带化”特征明显,从法定内幕信息知情人的直系血亲向其他近亲属、朋友、同学、同事等蔓延,还出现了知情人向商业合作伙伴、子女就读学校校长、开办企业所在地党政干部等利益相关方泄露内幕信息供其牟利的案例。

未来如何提升农村金融机构管理人员的专业素质也是亟待解决的问题。邓宇认为,提升农村金融机构管理人员的综合素质,强化任职条件和资格审查是推动农村金融机构改革、公司治理的重要环节。一是加强管理人员的公开遴选、资格审查力度;二是引进外部优秀管理人才,充实农村金融机构管理人员力量;三是推广交叉异地任职,避免利益输送等问题。

试题太难?个人原因?

对司法解释的缺失引发的问题,樊健也持相似态度。他说,在民事诉讼中,由于缺乏司法解释,内幕交易的适格原告认定、损失计算方式以及因果关系认定等,实践中争议较大。并且,内幕交易行为人往往是在被行政处罚没收违法所得和罚款之后而被投资者起诉,因此多数情况下,已经没有经济能力再赔偿投资者。所以,从司法实践看,内幕交易民事诉讼案件非常稀少。

专家称,打击内幕交易需要扎紧制度的篱笆,从规范内幕信息知情人入手。

打击内幕交易,还应加大执法力度。

中国人民大学法学院教授杨东说,2016年以来,在证监会稽查执法持续高压态势下,内幕交易占全部立案案件数量的比例从之前的51%下降到24%。内幕交易总体案发态势虽得到一定程度遏制,但内幕信息知情人直接从事内幕交易的案件逐渐减少,传递型内幕交易日益成为主要类型,内幕交易更为隐蔽复杂,信息扩散范围广、速度快,影响和危害更为严重。

不同于其他行业,银行高管的任职需要经过监管部门核准许可,且有着严格规定,通过相应任职资格考试仅仅是规定中最基本的条件之一。作为基本条件的考试为何“难倒”了部分金融机构拟任高管,究其原因是试题太难?还是个人原因?

作为监管一线,证券交易所应当将内幕信息知情人档案及重大事项进程备忘录等信息及时与证监会及其派出机构共享。

上海财经大学法学博士樊健称,内幕交易是典型的“白领犯罪”行为,具有隐蔽性好、反侦查能力强以及涉案金额巨大等特点。内幕交易行为会使投资者丧失对于证券市场的信心,也可能会使公司重要信息(例如并购信息等)提前泄露,从而损害公司的正常经营;将使证券分析师等处于劣势地位,打击他们分析公司基本面的积极性;还会助长非理性投资行为,投资者心怀投机心理,积极打探所谓内幕信息,最后被“割韭菜”。

法院审理后认为,此次事故认定张某负全部责任,因事故发生时张某系汽车公司员工,事故发生时系履行职务行为,故就王女士的损失应由保险公司在交强险限额内先行承担赔偿责任,赔偿后仍有不足的部分汽车公司承担赔偿责任。

对标新证券法,结合监管实践,证监会近日发布《关于上市公司内幕信息知情人登记管理制度的规定(征求意见稿)》(以下简称《登记管理制度》),以进一步规范上市公司内幕信息知情人登记和报送行为,加强内幕交易综合防控。

董事长对登记报送负责

指挥中心指,2位患者迄今均无症状。目前已掌握5名密切接触者,4名完成核酸检测及血清抗体检测,均为阴性。

高管任职资格考试的重要性以及难易程度究竟如何?记者采访了部分银行高管人士。在他们看来,任职资格考试只是履行一个程序,并没有任何压力。

西泽研究院特聘高级研究员邓宇在接受《证券日报》记者采访时表示,农村金融机构本身的高管人员或存在一些历史遗留问题,中西部农村金融机构的管理层来源复杂,在目前严监管模式下不符合规定的高管人员数量有所增加,此外监管尺度不再是形式化,而是严格的规章制度,不符合任职条件直接否决。

指挥中心指,确诊者为40多岁印尼籍男性船员,于8月16日入境台湾,入境时持三日内出具的证明未感染新冠肺炎检测报告,后前往检疫旅馆隔离14日。因出海需要,乘专车前往医院自费检测确诊感染新冠肺炎。

某股份制银行分行的一名高管告诉《证券日报》记者:“任职考试的试题不算难,考试之前看看各种规定和法条即可,一般只要认真准备都能通过。”

《登记管理制度》也苛以上市公司责任,即要求上市公司根据重大事项的变化及时补充报送相关内幕信息知情人档案及重大事项进程备忘录。

招联金融首席研究员董希淼在接受《证券日报》记者采访时表示,对于中小银行而言,有大量人员进入银行成为股东或者董事,而这些人之前可能没有从事过金融行业,专业知识方面存在欠缺,考试对他们来说是确实有点压力。他建议,除了加强培训,提高经济金融的专业知识之外,在考试内容的设置上应该有所区分,考虑到中小银行实际情况,在题目内容的设计上有一些针对性。

值得注意的是,在未通过资格考试的银行拟任高管中,农商行、村镇银行、农信社等占绝大多数,同时国有大行与股份制银行均有涉及,但相对较少。

“银行高管任职资格纷纷被拒反映出金融机构推荐的人选缺乏商业银行工作所必需的知识结构或经验。”宝新金融首席经济学家郑磊在接受《证券日报》记者采访时表示,监管机构加强了对部分中小银行的管理,比如股权问题,经营合规,以及风险管理,高管任职资格有必要严格要求,如果高管缺乏相关经验或知识,必然会造成经营管理中出现问题和疏漏。特别是农商行、农信社、村镇银行数量发展较快,在专业管理上存在不足,有必要进行适当的清理、调整和整合。

指挥中心表示,目前已掌握密切接触者35人,为所乘专车的驾驶员及同车乘客,均已被列为居家隔离对象。

樊健认为,最高法院需通过制定司法解释或者选择指导性案例等方式,从民事的角度来遏制内幕交易行为,维护投资者权益。

2011年证监会发布《关于上市公司建立内幕信息知情人登记管理制度的规定》(即相关旧规),对标的是经2005年第一次修订后的证券法。据证监会有关负责人介绍,目前上市公司已经普遍建立该制度,现在的主要任务是“完善和落实”。

□ 本报记者 周芬棉

台湾大学公共卫生学院教授陈秀熙当日建议当局,加强向境内外籍人士和弱势族群宣传防疫措施,降低暴发社区感染的可能性。(完)

在高管拒信中,出现频率最高的不予核准理由是考试“挂科”。据记者不完全统计,在66封高管拒信中,32人因“未通过任职资格考试或专业知识测试”被拒,占比达到48%。此外,因知识能力以及经验不足、工作年限条件不满足、学历不够、个人及家庭财务不稳健、有犯罪记录等也成为银行高管晋升路上的绊脚石。

更重要的原因是,我国目前对内幕交易民事赔偿案件的审理在司法解释上还是一个空白。法院在受理时也处于比较谨慎的态度。

该指挥中心当日还通报新增1位境外移入新冠肺炎确诊患者,全台累计确诊患者增至489位。

在刑事责任追究方面,构成犯罪的在刑法上亦有相应罪名,但在法院审理时,却仍有障碍。缺乏明确的司法解释是最大的缺憾。

据了解,高管履职考试笔试采用主要题库和辅助题库相结合的方式。主要题库统一采用银监会编制的题库;辅助题库由考试办公室负责牵头编制和更新。辅助题库主要包括重大监管政策和监管要求等内容,以及特殊类型岗位和特殊类型机构的专业考试题目。此外,第一次考试未通过可间隔两周再次进行补考。

期待相关司法解释出台

8月份,银行高管的任职资格被否迎来一波小高潮,仅一个月就有14名银行高管任职被否决。《证券日报》记者根据中国银保监会官网数据统计发现,截至9月3日,年内(按公布时间)共有66名银行高管(包含董事等)任职资格被否,其中,近五成被否的高管“栽”在了资格考试上。除了考试“挂科”,银行高管任职资格被否的理由也是五花八门。

樊健说,《登记管理制度》还补强了证券交易所的权力。新增规定:证券交易所根据内幕交易防控需要,对上市公司内幕信息知情人档案填报所涉重大事项范围、填报的具体内容、填报人员范围等作出具体规定。

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